蒙特利尔康大留学生遭支票诈骗损失千元

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蒙特利尔康大留学生遭支票诈骗损失千元

发表日期：2012-10-31 11:06:25

蒙特利尔康考迪亚大学（Concordia University）一名国际留学生最近陷入了一个策划精良的支票诈骗案中，并因此损失了上千元。 3 q) l9 Q' S5 l7 \3 f/ U 7 s7 [- H2 p4 ~! \) X来自巴基斯坦的留学生Abdul Ghaffar在康大攻读电机工程硕士学位。他称，为了在学习的同时赚点钱贴补生活，他曾秘密地找过工作。由于他的学生签证不允许他在加拿大进行合法的工作，所以他在Craigslist网站上搜索可以支付现金的工作。Ghaffar在接受采访时表示，他在该网站看到有人在寻找帮忙打扫家中卫生的人。这项工作每周只需要工作一到两次，主要是打扫洗手间，换床单等简单家务。Ghaffar被告知会通过快递收到一张$2,550支票。扣除第一周薪水，即300元，以及用于为雇主购买食品杂货的200元之后，他需要把余款通过西联汇款寄给其“雇主”位于菲律宾的旅行社。按照“雇主”所说的那样，Ghaffar收到了支票，并在10月1日成功将其存入自己的账户中。银行告诉他，这张支票没有任何问题。因此，他随后将2,050元汇往菲律宾。之后，他又收到了第二张支票，款额跟第一张一样。 0 b) o# p8 g; I) Y+ L& E4 Q . R# N+ U% Y) Q% N' C% FGhaffar认为“雇主”还是要求他按照前次一样，保留一周的薪酬，并将余款汇到菲律宾。“雇主”告诉他，汇往菲律宾的钱是用作防备旅游时的紧急事件的。Ghaffar 称随后他又如此操作了两次。每次收到的支票均为2,100元，他总计扣留了200元。时后，他曾多次要求“雇主”告知工作地址未果。而且，在接下来的两周内，也没有人要求他去做任何清洁或采购工作。10月17日， Ghaffar试图进入自己的银行账户，但获悉账户已经被冻结。他马上致电给银行，银行告诉他，因为支票是伪造的，所以被退回，他的账户也因此被冻结。Ghaffar随后又登录Craigslist招工栏目，注意到一条他以前没有注意到的信息，上面警告用户不要通过西联汇款，向陌生人汇钱。他是该网站的新用户，不知道类似事件曾经发生过。 据有关当局称，这种伪造支票的诈骗案件非常普遍。加拿大竞争局（Canada's Competition Bureau）指出，类似骗局如下：有人在网上购买受害人的产品或服务，并同意按照受害人要价支付费用。骗子随后会寄给受害人一张超出要价总额的支票，然后要求受害人使用  资金转移服务，将差价寄回给骗子。 0 m. ?1 S3 I+ ?) ]9 {* E加拿大反诈骗中心（Canadian Anti-Fraud Centre）的Daniel Williams指出，一个完全陌生的人将上千元前托给某人管理时，这件事本身就是一个危险信号。按照他的说法，没有“天上掉馅饼”这样的好事儿。加拿大反诈骗中心是加拿大皇家骑警、安省警察局以及竞争局联合提议成立的一个机构。 6 g) T; ^. p: w; b6 M7 ?正如事实证明的那样，银行在客户存放支票的时候，只核实少量信息，特别是对通过ATM机器存入的支票。因为银行每天在一些地方需要处理上千甚至上万张支票，银行在接受支票时，只会检查这笔款项是否属于可付资金。伪造的支票只有进入结算中心，且工作人员找不到签署这张支票的人的账户时，诈骗行为才被发现。 3 M0 j3 R& E) _" b: l) Z! K % P0 |; G1 i( {9 \% ^! {8 g: gWilliams指出，在最近8年到9年期间，这种诈骗案件越来越多。此类案件通常是由有组织犯罪集团操作。在大多数情况下，实施这种犯罪的有组织犯罪集团来自西非国家。 因为犯罪分子骗取的钱财通过不同国家进行转移，因此警方很难追踪到犯罪分子踪迹。 Ghaffar 能够找回被骗钱财的可能性十分渺茫。Ghaffar称在遭遇此项诈骗之前，他的账户上还有11,000元。他很快就需要支付下一个学期学费近6,500元，但现在却面临没钱支付的困难。他表示，自己的家庭无法为他提供更多的经济援助，他也不知道到底应该怎么做。他补充称，警方表示对此束手无策，他希望康大国际学生联合会能够伸出援手。