大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局
% V8 h2 I2 J' |, p; o( l, c/ ]7 {5 }  e
* M0 s# o; r" w' B) ^4 K6 n$ Z  x
/ \. N6 M  }; @6 F# S5 x# U又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
3 v4 h: K: |% P* U2 v8 K

  v" u" O7 o( A! S* X- p2 E本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：
) {, Y: B$ h8 V" Z


5 ~2 e  `6 O7 O! s& B  n7 H7 q% p
0 n; K% h% T- ^! c' X! b# Q3 N* x警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。

3 ?; L; Q) G' [% K
而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：
9 N& `' L" p3 J* I. J3 k$ l0 ]

其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……

+ o% |  R2 a: g6 v6 S; ~* i
+ R$ e' }  O+ S% d5 j* |" q
/ p$ _* X& W: ?& g( ]  U
: Y6 |5 h- e; v1 ^9 t; e! D7 f$ L收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。
" y: P9 t6 J$ c: B# c

6 Q: ~& ]8 c6 a+ _2 m0 o但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。

' J6 @3 q& k% y
6 w9 c; _4 g) \: J. \CRA 骗局(the CRA scam)
4 m: A( @( Z  {

& z& z9 Y/ i- I  a朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!


% \/ ]2 f/ n4 @: U1 @! H: F其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!
% `  D0 W  ~% ^

这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!

+ ^8 B6 Y* g  f! O" p: n( u
  _6 h$ U. V) U# S/ o. }; a众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……

% u8 O1 e: e% P9 X; i% P' h


所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。
1 {  s, ~; U& @4 }- |
3 L: m& K: g1 C. [, k
7 Q" Y! ]7 K% Z' o% i9 w% E在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。


经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。
! W& ]+ P6 u& t

从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯
% {: {1 O3 d# u5 p! E* ?- s
9 o% B" @$ H' P1 i9 `2 O
1 s  X- Q- d1 {( n" o3 y6 n2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
# I8 j& ^1 C2 ^" }) @
* m. }; I) v* H. y
2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。
& P0 k0 I' ]8 t: _



9 {" r/ g  s% ~: [2 o
. z4 {. z4 W) s; }
: y6 @# A+ h. a* R( U目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
4 ^% u  R# s5 u( J) u2 W+ [
* g% G7 G0 f. Y' M- f
2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。


被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
( ^' V6 w6 O. `" o: z  s5 M( a

与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。

3 Z. t( e, ~* b: J
在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。
5 o9 Z! i; u. K% l) |) \0 F( O
) l% T7 o6 e+ @. @  M
Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
/ h) ]; O( k9 T3 G+ W
; b( U" U2 [0 T1 E


" z; W8 n) p  [4 B$ ~/ x

移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
4 O$ X8 }% |! i. [; }5 O# K
5 k. P0 v- E: o* A
( F% p. |' M5 ?( [4 x& \/ u2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
% Z# c# J* J7 b' g4 O6 x

& z: p6 P. ~& |7 S! Z$ x2 z据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。
0 z( R) n/ q% n! s+ d8 `) p

. p" _5 n$ z/ o9 O( d) o9 x他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。
9 B3 a  i: ]  c6 K2 H7 D
. ]2 q$ x; O( Z7 w; T* A& {
* ~) M) G: m0 q, ~- r: b  ~之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。

, k) x" Q* H( z
Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。


1 K8 E  G' I) c- j5 BChenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”


Chenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。


加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”

9 {  R- _# Y- [3 H4 n4 Z" D
9 \2 o9 t, h: v% O& Z; O: aRCMP 详解CRA骗局和犯罪组织

4 W0 ~" \6 m. E" a
加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
$ j& N' @  p* d  R6 q' f. l
, ^( q( B8 _7 O, T2 H' w" b
; n  F6 \9 r$ G& z/ mDerakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”
& e) M, g6 c: Q2 j: g
/ R' f9 k9 p' W' }+ Z8 P
# N$ ~2 g9 l0 w/ O
6 `: I1 l: R# N* r6 h9 b# T- V
. B" y; s! c- R. f

整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。


这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
+ }7 c, P1 f6 k0 W/ z
: r0 D  y8 d# `9 D& O
* q" R8 W1 M# y8 fDerakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”


0 [. r8 c, y  j9 P* P一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。


“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”

' B2 o, \6 I4 }8 T$ F
警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。

5 [" Z, {. J1 r# |, P8 L
这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。


9 D% F, U+ G7 }$ V3 }8 I这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。
* D- b2 {$ X9 o! p. k

这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。

& q, C! u9 N: Z5 h+ k' S( c/ d

: Q' G' i' F; ]8 |5 l4 Q* ~
0 C/ z. f4 M* ~0 Q
# J; M# N( k2 |% r) Z) v0 t8 {
看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?

* N4 Q% H: l$ f8 |; v/ S
& e5 X1 r* \/ P: j$ y+ n如何避免遭遇 CRA 骗局

* h2 d8 ~' y- n" O( |* B
加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：
+ x0 ?) K' @7 L7 K0 a, M
0 ]7 M. V' A1 L  s& L7 C0 G
. i( `. ]1 u4 e6 {6 D! I加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。


: f0 ?; b( |; U/ NCRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。
+ Y) p  I, q' Z3 U- w7 b

2 d/ H1 e: M& \- YCRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。

, `, ?" ?: }- V* @. m
! t: x* a  P$ l: z! @3 x& fCRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。


+ h1 H% g. a2 |8 ^; m


& ?: n4 w" O5 j3 [
9 P2 Y" q3 Q  f1 T: y, X: F另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。


同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。
3 i0 M  f7 ]9 Y, U$ a/ Q
3 m' B9 w4 y6 m8 R8 R
7 R" ?8 i% T$ ]) E# J9 G; F* i或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。


  b% m! ~$ s1 b& S- J; O; |4 Y) F毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
多伦多生活
# L0 Z7 o& _; M
) {/ W/ G0 }/ O5 R1 b* V3 m" p% z