大快人心:冒充税局诈骗的加拿大华人被捕9 r5 h l- Q0 h( ^; f
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局
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5 S/ J2 s5 t! S8 O5 e7 C3 u: @' k又是新的一年了,随着一年一度加拿大报税季的到来,急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
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本周,警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗:# c4 _! G. `& f' p/ u* B. v
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警方表示,这些短信看似来自加拿大税务局(CRA),并威胁称,如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款,其驾驶执照将被暂停。- f. ]0 ^! Y8 r
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而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后,第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。9 T8 P Y- T& g! B( {! N
警方称,这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关,并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图:7 ~3 M! w! G% E& ?: w
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其实,相对来说,这个短信诈骗还比较低级,明白人一琢磨就能反应过来不对,CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……' j# Z. }, l2 N1 c& M
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收到这样的短信,不要点击链接,不要回复,直接删掉,反手一个举报垃圾短信就可以了。
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但是,说起打着加拿大税务局名号诈骗的,必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”,这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局,以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。4 B+ t4 ]1 `9 f/ d3 H I$ n3 I
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CRA 骗局(the CRA scam)$ F3 U3 `. M1 n: ~
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( W8 k! w& ?: e' j朋友们,有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”,对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语,报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!
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# l' Z2 W+ i* ?+ c) h, i( t) Y其实,接到这个电话也不奇怪,因为骗子们以CRA的名义,基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话,加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍,行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!
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2 ]4 T' K8 {2 H% v% _6 D% I0 [% G这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”,据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示,诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间,而一些人的损失更是高达10万加元!9 l, {) l' A3 U0 _8 b, O
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9 [& u" t+ d' e8 u! o' b3 [- `$ V& w众所周知,加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在,所谓在加拿大,欠谁的钱都不要欠税局的钱,动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……. w) ~* V5 `/ @) f k; i- M
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1 g1 U3 @) M! f. c+ }# q所以,当加拿大人接到税局电话的时候,当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理,诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体,比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。
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! N U5 ^; N4 a0 J在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后,加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。; w2 G9 b, d9 M& ^8 ^0 N
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' l( R) J& A S经过几年努力,加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令,抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下,突袭了远在印度的呼叫中心,逮捕了数百人。6 l9 }; Y+ _6 R" x! \/ S+ T. i
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) M7 Y! `6 h# x/ b1 G& T从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯- b8 V7 O: f/ a! S$ S% \
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( s8 x- X& X, X8 ^7 ^2020年,加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕,但其中几名被告身在海外,加拿大皇家骑警对此无能为力。4 ^5 t" b* q4 S; i4 T" {) l
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. }& }" L" `, U5 [2024年4月,Thomas Pao 从中国飞来多伦多,他在多伦多刚下飞机,就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加,之后逃亡中国4年之久,他的加拿大护照在离境之后也过期了。. A; f6 K' A3 Z, [+ j# L6 `
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目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大,而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后,立刻做了相关部署。
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. i9 R9 N0 j2 ]3 K V2024年4月26日,Pao 一下飞机,就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中,也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。% r0 k" X7 N, ]; @2 W
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; i" E/ q S8 {% t2 x被驱逐出境,但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
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与此同时,另一名被指控参与诈骗的男子,则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy,30岁,印度公民。2017年,Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。: C/ v7 h5 ^0 Z- h( c
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在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada,简称IRB)的听证会上,Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。5 z6 @. x2 f% u5 p/ \1 q0 j# q
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2 ^) `; L: L$ b. ?' h2 S% i. [Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一,他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控,而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
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移民文件显示,Chenreddy 在2021年未出席移民审查,之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大,然后在 2022年2月27日,他居然又从印度乘飞机返回加拿大,因此也在多伦多机场被捕。
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2023年,Chenreddy 在移民听证会,表示自己被骗子误导,认为自己受雇于合法工作。
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据报道,Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时,Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知,然后在警察离开后,他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。 Z0 v9 h, R1 f
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6 J5 r# m& w3 i, Z" u- a他后来承认了自己的所作所为,并告诉警方,他申请了一个在线招聘职位,并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹,他就会得到200到300加元的报酬,然后转交给另一个人。
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5 s* h0 c; h1 Z p7 H% u5 d之后,Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境,因为他是有组织犯罪集团的成员,不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境,因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。
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% s8 Q& }- l( _1 e! `$ tChenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示,把他驱逐出境的决定是,“有缺陷”且“不合理”的。
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6 q" j N) {% x( GChenreddy 的律师说,“Chenreddy 先生作为一名高技能人员,对加拿大社会做出了重大贡献,但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下,就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题,这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
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Chenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。
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1 G# F! o: }' u加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况,称“此案仍在法院审理中。”
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RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织% E1 K, C# v `
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加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人,他描述了骗子是如何行骗的:" C5 l0 [. a+ k; j% C" w( ?
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Derakhshan 说,“行骗的一开始是,当受害者接了电话之后,来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示,受害者欠CRA一大笔税。”
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& a( N% L3 G+ V/ g8 {整个诈骗组织的运作,涉及了不同的犯罪角色。9 Q1 j. u8 Y s7 R/ K) N7 o/ ?
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这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心,像合法企业一样运营,包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工,都有专门的培训和行骗话术脚本。
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Derakhshan 说:“这些骗子会根据情况,使用欺骗和欺骗性的语言,或使用极端程度的威胁……最终,受害者会按照骗子的要求去银行,取出大量现金。”. e' m( V$ j( [; d5 P) S; S
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4 A S) T( ~' ^一开始的骗术是,受害者在压力和诱骗之下,从银行取出现金,用于为骗子购买礼品卡,或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来,在警方的调查压力下,骗子们转而要求受害者只寄现金。
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5 s1 D( N1 i/ Z+ J“受害者会被威胁要把钱放进信封,并得到一套非常详细的指示,让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
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+ @5 C3 ~* g: ~" v1 q警方将收到现金的人,描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ,就是犯罪组织的骡子,而他收到的“包裹”,就是受害者寄出的现金。0 [) y1 F/ q; d% b" @4 W) b
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这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址,又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后,留下一小部分作为他们的分成,然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。, u( T+ z3 R5 d) V3 R
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这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员,将骗到的现金汇集之后,通过不同的账户转移资金,或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。7 h$ t2 I6 L# `. H# `% F! O x
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t' i# K1 H5 D/ \* ?& ^% e这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员,而金字塔顶端是印度的主谋。
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. v2 X' S1 ~% X. u3 k$ M2 H看完 RCMP 的详解,这些有组织的骗子们,简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?% e6 z/ s! D6 R6 } }, ~
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如何避免遭遇 CRA 骗局
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Z; i. I2 Q. e! K加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出:
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加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。
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! H; {+ w3 }7 C- uCRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人,不会使用激烈的语言,也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。
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CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。! Y0 s U8 {+ Z4 a- W7 f
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CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册,不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。5 G* c" H# o8 E4 {
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另外,收到号称 CRA 的电话时,不管对方已掌握了你多少信息,说你涉及到多么重大的事件,先不要慌,不要进一步提供自己的任何信息。
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同时,要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息,然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。. B I* [0 t/ t- m" U
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或者,干脆不认识的电话都不接算了,反正 CRA 要是真的追债,也会通过税局官网给你的账户发系统信息,或者寄送纸质信件的。
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毕竟,要真的欠了税局的钱,就算是时隔多年,他们追到天涯海角地老天荒,也是要向你讨债的……
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