大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
+ r1 Y7 x# n- ]+ i加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局
7 m' t4 B( ?, m; h+ i( _! {' c
! K# t8 h4 C0 M2 w7 p
又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
. {$ X/ u& }' B$ s$ ]' w% U

/ |$ M' r; g$ I( t2 K+ e* h本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：
: t: e2 z0 e2 ^4 ~) \& y5 w


* t/ v( H' @' R7 T6 q( n; l
警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。


而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：


! Y* Q, @8 W5 w$ G; M" X$ V! U) h其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……
: X' @, ^( j1 `" z


6 Q7 m3 I2 X; e/ m% i, s' F* J
收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。

8 K! v3 ^& [, B3 N9 D& Z' N% f
4 C/ i, E3 g0 p但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。
' }0 r, ]! a+ G! `3 Q! [3 ?0 Q% _2 u0 i
9 @6 q% @6 {" ^% i3 N
& j+ t7 B  {. M7 X1 kCRA 骗局(the CRA scam)


* b! \" q( S: i$ S" {* w朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!


% U( q# b  S! f$ v其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!
1 t: G/ {0 T0 q- {

8 d% r/ b9 w3 i+ t# r, ?0 U2 U" q# w这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!

2 n' e5 }9 C/ h! n/ o2 E! K( ~
众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……

& u5 o& \8 [- t
6 ]( T4 T; `2 W" R& B
, _5 W; z# d' c( e: ]
6 X6 u6 x6 ~4 \  R) U2 X/ z( }, A" f所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。


在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。
8 \0 }- y! [" J2 X  K5 L1 k* |+ o/ E% j+ w

) t+ `" |8 f& h7 J7 y/ l( P5 j6 B经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。


从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯

8 P" w& Z2 ^. F% R
! E/ L( y/ Y. N  |* z3 t9 |/ O9 o2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
7 F& l0 y# v' ~6 f

4 G. Y9 }( E* e% g2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。

. f+ U: m  g8 t: W. T1 F

" n- H; b% O) @: h- k2 ~  C9 @0 R& F3 a


目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
/ x0 }' N3 q, X- t( }
9 I; f0 x. Q2 w$ X; ?# f1 `9 N
3 k4 ^; Q6 E. t6 f2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。


被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
; y5 h! {9 v8 z5 H# s& J; j

8 ~8 s* G. X* j! }* w与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
, O) `) `( N% c

4 |7 P, U6 ?# O在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。

% j& D$ p4 j6 _4 T" v  K* V
  Z! S4 p8 l1 ^( n6 _8 D; pChenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
9 ?& E7 o: T: ]% k% Z2 j' x! U& R1 x


8 {  U* {6 g+ J1 U% e, Q3 }/ i
4 X: @# K* s! a8 o

移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
% k  e. \( ?' u7 k- q

' F4 F) i  |  h, C2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。

% i! H4 X) i' Q# ]9 z
据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。


5 z6 Y) H: ?" I/ z6 q他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。
6 t* q, x. v2 U/ n* l, [5 n

6 \' C5 t9 l% }6 a9 q之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。
. D; l, ]4 y& n8 L+ h

Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。
+ Z7 }) ?% y7 S! F% k# S
" a0 X. u+ x6 B5 }8 G2 {$ S+ ^
Chenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
( E) O2 j- y; [+ I" y; t' r
" a. O% K9 V5 v& C9 `$ q
& B3 X/ `4 k" q' o# q8 KChenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。


# e. n2 S. A, H. j/ S加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”
. o. Q( K3 H+ c- p' F
) q$ P' N2 d5 W
% T  H4 P2 k7 T! `& ^RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织

/ [$ _2 e+ s) r3 K) |8 Z9 J
加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：

- M: Y4 u' A8 J; Q0 W& V7 B& Y
Derakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”

7 ^) Q3 v0 T) ~1 n

) {% x9 [# Z; A0 U* Y

- A& Z+ j& x7 x; J' E$ M! K  A
整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。


这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。


Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”


一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。

4 T9 w* M& g9 [( g" i
  w. m( I2 O5 N“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”


$ h# ^8 A: d1 A) r1 A警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。

3 j' c, J6 Q3 w- G$ z. l
0 F7 A' q+ ^( w* X: _这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。
7 ^: n: A9 E  j0 N3 i" f: Q
& P) q: r. Y& u. u& Q, @3 o
这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。


这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。

$ c9 S5 `- W7 b5 N& @
0 `0 X  P/ V/ a. K7 V- [8 N7 B
$ t) V# t! l, n; Z) J2 a


. P; r7 ~; a* T2 u看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?
- A  Y- r2 M: I. T
1 G' ]- ]8 \( i) @- r4 a# }, C& M
如何避免遭遇 CRA 骗局


加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：


加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。

2 b# C3 T: J# \% q8 J3 Y% D# x2 |
7 p; i+ K& \7 a. U1 |CRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。

) X1 k/ F, {, m+ `/ E/ Y% n* R
; v% q( o2 x% \) x6 I$ |  b  A9 i, UCRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。
1 g* [8 S5 B, T
6 B- H+ C" p$ z7 ^# _4 q
CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。
0 t: h. d" N* T4 h

; L( x7 I9 a3 o7 Q+ z

' S6 s4 w+ \- }
% l$ P2 O- C, H' }" h  w
另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。


: N  `) V5 p% x! \' b同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。
, C- f, r/ F) t' w

' a/ y/ {  ~# B( o" {/ ^或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。

. X/ T( T. o/ T  e9 ~8 h& X
毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
% m; G% A/ T" L1 K; g多伦多生活