大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局


6 m' K! J& G, `5 `又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!

" _; `. e' t' K+ z4 a5 _/ |. F
本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：
. w- z6 r; I# I4 b# Z5 Z9 C" _( `

6 g8 f3 {0 y2 D5 P5 J  Z4 i

警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。


2 ?& Z* h( U5 I0 B, m8 m9 D而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
. a# l! S$ [( g: o0 R% I+ c警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：

6 l7 p: R* M, V& I! W3 d2 S
+ A2 ?* `; ^  H8 P, E/ j2 F: k% G其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……
$ a5 R5 ]& i' W- f' v% Q5 z5 o
# W: z  j8 P9 w" ~; R
5 }" ~) Q( Y9 u1 @
% z, y. p9 C1 h# r
收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。
* z2 |, {9 k2 b: ?) C# Y4 n: L  |

但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。

  O1 K% d/ x  r, G9 `5 _4 z
CRA 骗局(the CRA scam)

* x" a/ b/ |- x' r$ D, C
朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!

' s0 i( ~7 J0 T! |
其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!

' L. t- Z% r; F2 Z5 O
' |1 E3 d$ J/ h2 @- l& U0 Y这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!


1 L1 e- H) N. a众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……
( P- X' Z1 B. {- v1 v8 H
- X2 ^$ s+ }" R7 o: @3 D1 q

+ Y! h+ v, A6 q1 ]
所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。
2 h, P+ P/ L$ a- j$ p- _7 }
4 L4 \+ e0 p! x& v" u
在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。
9 j! I' \7 v/ U5 x! R

经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。

7 @/ u( ^- b* M9 ?6 p! m2 H  @$ J) P
从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯
9 [5 E7 e* {& q5 h: T

+ H: U0 v/ U- _- l) J2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
4 O/ v# ~, A# r! a* j5 F
7 _) E2 u* v) X7 M* @
2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。



0 ]# \0 D5 u+ X$ K7 P2 e+ A" A


: C2 s6 K6 T- X  @' N) T目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
" ~7 L7 h6 o0 j* n9 D1 S
5 f, b1 c7 d' A+ ?1 s
  ~8 d: r- I" l6 ^$ {- \; O; |. s2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。


% |: m3 [% ?: j) z) E被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯


* Y1 u* u' {, p0 s, g与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。


. L6 i* T3 z. x- j- Y在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。
4 Y* _; C9 }( x  W# V
9 L( [  m; z- m/ Y8 I# B
Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。


3 z5 `% w0 ~6 d! e: o



移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。


2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
1 z& P7 F& Q' n% X5 ?& g

据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。


) I! I9 E  K6 a9 M5 Q% I' w他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。

7 \! ^& H/ j& |5 z4 a
之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。
  N9 F7 S7 r3 C. D3 X0 ^' L
9 D8 }( R7 ~0 w7 l4 V
Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。
+ W8 k6 p* z1 h
* J+ O* W9 G" ?1 K" @
, c& I/ L9 r. C% c' |" iChenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”


7 U; U, N" u. T7 ]$ yChenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。
7 ^! G1 ~$ I2 K
; z+ d+ X, G3 ?$ ~8 N* @
! O" R; M" s6 s! L- ?; K2 @加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”


RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织
; z/ s$ P8 H; M  A
0 u, d4 Z; i$ u/ n$ N3 I" e; H
5 z* n, o0 S2 p加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：

8 d1 x4 s8 S, s
" L7 t1 z7 \1 ~5 _5 VDerakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”

/ h; _% x* S! \. A3 l, n
  y6 A+ q; E; B0 T; d+ i5 N


1 H2 b2 K7 K3 k& E  V. ^
整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。


这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
3 h% s  T- F8 c+ J

Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”
! ]) ]! n0 a% Q- W$ h* o3 f

一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。


9 p& U1 p1 _+ w" Y% W; q7 r0 U/ M“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
3 q+ e& B" t8 H; u+ W
9 U2 |, ~% _' X7 b" [- {' @2 X
警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。


0 R$ q+ K, h4 i. V5 c8 s这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。
! C3 i8 q/ t  x; c6 {

这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。

6 ^% A! t! R( l/ H
这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。
  V! j  B% A$ q( C
: P& o4 b( @& {+ ?4 D  H

! t7 D$ [5 L& z- y. m+ R6 @


3 b$ o; |, R# W- c4 s% F看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?
" n1 m4 T6 }+ R6 o  H0 t) r

* x/ c) j9 @4 l+ A, m! C如何避免遭遇 CRA 骗局

2 F4 \6 D# z! |" M
  l. R8 {! k7 g/ t4 t2 T加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：


$ |! q. ~4 `8 f/ l  T. G加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。


2 J' H8 i. L0 q/ XCRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。
& z" f) }1 G0 K3 k

, w8 ?- H1 a! ?/ v: _CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。


" r; x/ y( u$ X; ?$ s) a" d! C+ s5 V! xCRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。
! I8 k6 e: g5 a4 M! D( ?4 W" q

+ _9 V, _/ i! b( y( ~

7 U+ e5 v+ d# Q  p5 g& P

另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。
5 O3 g: Y) N6 D. d( q, \
# C# O1 O* x) D  r8 R
同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。


或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。
2 v; J: s4 D( r

毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
9 c( A5 T' a) M8 M( P多伦多生活
  f3 h$ ?9 A' |- i