借身份证转移资产 中国移民资金限制名存实亡

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借身份证转移资产 中国移民资金限制名存实亡

星岛日报  2014-07-16 12:39:16  [0条评论,查看/发表评论]

从2011年起，中国人已成为美国第二大海外房地产买家。同时在加拿大多伦多、英国伦敦等海外置业热门城市中，境外买家中有20%至40%来自中国。移民的资金门槛有多高？媒体披露，办理移民，少则250多万元人民币，多则2900多万元人民币，是中国规定的个人换汇额度每年不超过5万美元(约合31万元人民币)的8倍至90倍。在中国民间，凑身分证、「内保外贷」、境外消费典当套现成换汇「常规动作」暗流涌动。外界分析，个人换汇额度限制已经名存实亡。 　　一款叫「优汇通」的境外人民币汇款产品，近日被中央电视台指责涉嫌违规洗钱。《新京报》报道，虽然「优汇通」的合规性仍未得到权威定性，但资金转移境外市场需求很大，除了「优汇通」，正规银行的「内保外贷」和隐秘的地下钱庄、汇款公司也大行其道。事实上，资金流出境外的渠道颇多，在「漏洞」层出不穷的同时，个人5万美元的换汇额度限制正面临实际情况的挑战。         　　中国经济发展和人才流动的变动，使得中国大额汇款的需求日益增加。新兴的投资客和移民们，通过各种其他手段，将资金带出中国。在正规的渠道中，银行为境内客户的一般国际汇款是先换成外汇，再用swift(环球同业银行金融电讯协会)汇出。对于投资客、移民人士，有时甚至是留学费用，通过国际汇款无法满足大额境外资金需求。         　　某仲介表示，如果移民加拿大需要80万加元，建议多借几个身分证。吴小姐今年9月即将赴美留学，其一年学费就需要8万美元。她已经接受了仲介的建议，找到3个亲戚准备「蚂蚁搬家」。今年已经移民加拿大的丁先生，借了6位亲戚的外汇额度，用一年的时间把钱倒腾出国。

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