大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局

& B' P$ I: }, l2 D  L, j7 A
又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!


  X7 u' z3 N- z' N4 P本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：



3 y4 O% c8 s, ?8 K5 j2 {! `. M
) ~6 z3 a1 G; x" `( t! g* z警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。


而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：
8 L. Y" k3 e$ @) O# l

其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……
. v8 I/ ~. G: Z3 [/ j. K* ~' }# A

8 X6 Y8 o% S7 c, v. Y

收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。

4 d0 m7 H$ j$ l( I
4 g: e; t. K7 {( R但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。


' l8 m3 K# e$ A2 e1 lCRA 骗局(the CRA scam)
, u  w# x+ I( q1 p- p, m6 G8 J, y, Q

朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!
/ ]( [1 ?9 n  L
* j8 N/ W/ ?( s& [8 P. \# O
其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!
5 I5 x! d! L( p  s" x

这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!


& W9 o% p* [4 h( V众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……
, f! ~; P* ~0 @1 i* U# e
" V- k# Z' J$ X+ u! s5 Z& P

: }/ u# }6 l4 M+ }9 C: h
所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。
+ A( m. w+ V* Q! r& J6 V0 Y
  m8 \& x5 j8 @% q
1 ~! J, L0 O: O! Y% {在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。


经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。

1 S' c; U( r* p2 b2 G
' N- p; o; l9 {$ }+ A. x, Q" q从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯


$ ]7 `3 X. o/ t$ w) m0 @( e" d& I2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
5 k$ \6 C. Z. B$ E# X

2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。
: {. U: S; i  ?7 Y. X5 F6 {
) U) i" [5 _; d$ z5 K. n2 I, b
" J9 x' Y4 a- e
. R7 l7 \1 I  h8 |


目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
8 H3 B% f! _# c8 g
4 y2 h7 D% S7 a# I2 S1 t6 {
# B$ W  E$ ]; }! R+ ]2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。


+ o" r0 O) A# D! w4 [被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯


与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
, @7 c& S! |8 }; O3 T2 O/ E$ {% B: d
) i7 {" Q) z+ N' Z' P
. ?4 t" B/ @; J  N+ |" }$ V3 X在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。

8 i& t8 m9 P  ^5 q( D' U+ ]& e
Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
. z5 _2 X; ^- \+ K$ k1 Q+ i  J
7 V: O& K& Z' d$ s6 X

/ o' a: `+ e2 `% h( T, l, M

% f8 t8 ^- K, h$ t  T
# p( E& [+ t. N$ S. c# W移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
% Y) E1 y1 p: e0 U/ P
& z' A. ~/ k$ J. h  P
- D9 o5 q6 v8 W8 E5 s2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
! _% f) U. a- \8 {& E! Z
$ W2 v6 O4 m1 b$ N; k1 n8 p
7 Z: w2 d1 L& @据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。
& ]9 g( v/ R6 {

9 _6 U" A; T+ g8 ?' e# o# Z% _他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。

+ o/ T. q/ R3 n3 @4 L2 X
之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。

2 H9 G3 J* {" P8 l' I
Chenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。
: ]# I/ D4 @/ K+ \! b

Chenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
  H# q8 \& E  a3 Y0 G/ |3 `! P

Chenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。
$ O4 ^- E+ F7 U0 n& ^
$ v* Y, L; N# o( x
加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”
% G" _7 ]* B; S3 ^/ t3 g5 N
! O3 I( p3 v* V/ z3 k. R; ?( c- Y
) H4 t- v. k9 ~6 ]1 h* fRCMP 详解CRA骗局和犯罪组织


: f3 h' g  x% \0 |5 r2 N( ^6 ~加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：
( N  [3 m, X4 `5 B4 O4 w$ C- c

0 F! H& X/ [. [) `Derakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”


) J* |1 p. r+ U; i' g
) q& D1 f- Y) g' V6 t


整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。


$ a" K% N; S# {这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
/ A. \6 d0 t$ r- F
  M/ u( p! C4 V6 Q9 V1 U/ C
Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”

9 `& n9 a! D- c7 N
, A5 Y3 d' g7 v8 X一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。
# C9 x* z, ?. T) I0 q
% ?  y( p& ~" l; w  e1 S: x' Q
8 o4 X+ r5 E2 b# c“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”

+ N4 w4 ?; n0 |. ~& t: m
警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。
$ V& w' r, ~; N
9 C5 c( n; T2 C' ?2 I! m) U% I
" B0 v3 J1 A! D这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。


" {$ E2 Y# @6 w3 s+ y: A这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。
# x0 t9 d, p5 I8 S8 {- h

( b5 b' ~3 h5 V3 M这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。
. g0 z( ?, x* o! j# k
; u! B( x, I5 ]& h; J6 C

- \( `$ }, }: F3 A


# \# ?8 ^- ]: c: j看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?
0 i  N, u$ T& Y( @2 j# r0 A8 E

2 ?3 ?, p0 Q5 S; K4 A! g: r, @  O+ a如何避免遭遇 CRA 骗局
% h, b0 O0 Z  L" l8 G% {- l, R

加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：
; u0 n; ^. b: n; f4 s/ }* a: P

2 W7 S, d' g+ }4 b+ S) v; K加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。


CRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。


CRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。
7 U2 l" B( j! ]3 }! M
) k' `) J) H) M4 l( z
CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。

/ U7 v, ?1 U6 O1 t5 h/ E
  x9 {# g( m4 j! e( }

0 |4 f2 u1 q2 D2 X8 S- \

另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。
! f2 s) K; V7 O% y% z& E
! v4 [# p5 _7 X6 n
同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。
! ?' ^7 x$ d$ L
  W. S& U; n: ^9 h  v  j+ S; x
: L! t3 [' v& j/ }. f+ d: J6 G7 J4 Z或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。
4 B$ s1 C# {. L: R# S
* j' }1 ]" Y4 x( p7 v
9 N' ^, \$ q. ?6 t6 T! [$ K; s毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
4 L% `; i4 m& G3 r; U- y7 R多伦多生活
- c! C9 W1 [: |# P# L# t, b