大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕

cargo

大快人心：冒充税局诈骗的加拿大华人被捕
) c8 J+ v9 Q7 A9 w1 Q2 U加籍华人被捕 史上最大规模加拿大骗局
$ L# H' m, F6 |6 _7 b- [) U

5 z4 S" G6 \/ c. l& u1 [1 r又是新的一年了，随着一年一度加拿大报税季的到来，急着冲业绩的骗子们又开始上窜下跳了!
: q7 [* ?' p7 y7 `
  G. @3 B- m3 S: l% F. t
本周，警方特别提醒大家小心冒充加拿大税务局(CRA)的短信诈骗：

4 O8 ~; A8 y# k6 X# N


警方表示，这些短信看似来自加拿大税务局(CRA)，并威胁称，如果收件人不点击提供的链接支付未缴罚款，其驾驶执照将被暂停。
3 k5 r' ?7 Y3 p( q* w# I/ s
% W9 D$ a: B3 r# @6 P* {+ g
而一名受害者在点击链接支付所谓的罚款之后，第二天发现其提供的信用卡被用于购买一张机票。
警方称，这些短信通常与照片雷达相机或停车违规的罚单有关，并提供了一张看似来自加拿大税务局的短信诈骗示例图：

8 F7 j: Y. F$ P& i  X( G% W) M2 Z
- }3 I; p$ O% h' B9 V* q其实，相对来说，这个短信诈骗还比较低级，明白人一琢磨就能反应过来不对，CRA 还来收交通罚单?不交还能停掉你驾照?这各个相关部门的管辖范围和级别都串乱了啊……




收到这样的短信，不要点击链接，不要回复，直接删掉，反手一个举报垃圾短信就可以了。
5 _% n1 ~, m) j8 q& y
" z% ?- Z/ U* x& M' J* t6 v4 l
% c, {8 L* G0 K! }, _但是，说起打着加拿大税务局名号诈骗的，必须要提鼎鼎大名的 “CRA 骗局”，这也是加拿大反诈骗部门、加拿大税务局，以及各大银行和金融机构格外重视的重大骗局。
! X, n7 j" D+ |

CRA 骗局(the CRA scam)

3 a' j1 _$ f( g8 T/ W
1 Z( L& f. L  U( Z/ _朋友们，有没有收到过传说中的 “CRA 加拿大税务局”的电话?小编就接到过几个锲而不舍的 “CRA 来电”，对方一口流利地道的某东南亚人口大国式英语，报出了小编姓名、电话、住址和一系列个人信息……简直是准确又惊悚!
+ o) j" O1 M. e, ]% x' R

其实，接到这个电话也不奇怪，因为骗子们以CRA的名义，基本上给每个在加拿大的人都打了几圈电话，加拿大几乎每个电话号码都被拨打了数遍，行骗规模可谓史上最大!总涉案诈骗金额更是高达至少3400万加元!
1 J+ J3 y) e7 l3 k6 g

( r/ k5 w& r' I这就是著名的 “CRA骗局(the CRA scam)”，据加拿大皇家骑警 RCMP 的调查负责人 Ken Derakhshan 表示，诈骗受害人的平均损失在8千到2万加元之间，而一些人的损失更是高达10万加元!
- x$ @+ r3 F# }1 W* w
0 m# Q& Y6 [3 X. E# V% q1 C
众所周知，加拿大税务局 CRA 是一种绝对不能惹的存在，所谓在加拿大，欠谁的钱都不要欠税局的钱，动谁的蛋糕都不要动税局的蛋糕……

- V2 V9 Q' E6 r# g! x1 _


所以，当加拿大人接到税局电话的时候，当然是相当重视的。而该骗局利用的就是加拿大人的这个心理，诈骗来电者经常声称他们来自加拿大税务局。这个骗局还有一些其它变体，比如是骗子冒充银行官员、警察或技术支持人员。

: I8 j: M# i- b3 g: m, c
在接到加拿大人几年来大量有关 “CRA骗局”的报警之后，加拿大皇家骑警(RCMP)展开了代号为 “Project Octavia” 的欺诈调查。
7 u# c+ h7 M: K$ {2 l' @

3 }) ]. s$ Q+ M7 @5 ]( K经过几年努力，加拿大对一名印度籍诈骗犯下达驱逐令，抓获了一名从中国返回加拿大的诈骗犯。并且在加拿大和印度当局配合调查的情况下，突袭了远在印度的呼叫中心，逮捕了数百人。

. b* L5 |6 P8 u( m, x$ J; G
从中国返回多伦多被捕的加拿大籍嫌犯
3 y1 K+ U. Y# ?: h% L

2020年，加拿大对该骗局的嫌疑人进行了几次搜寻和追捕，但其中几名被告身在海外，加拿大皇家骑警对此无能为力。
  M3 h& I1 A# k1 A) t
& G" b7 Z7 `) u* j
" K2 c8 l% F+ c1 A2024年4月，Thomas Pao 从中国飞来多伦多，他在多伦多刚下飞机，就当即被捕。Pao 之前生活在大多伦多地区的密西沙加，之后逃亡中国4年之久，他的加拿大护照在离境之后也过期了。
6 }9 T/ \# t! ]5 |


) k8 [9 n" g& k% {- \  ~2 F

6 Y/ n$ H$ G$ v# A6 ^
7 `: X' C8 o* B. C: O" N* s目前尚不知道 Pao 为何要返回加拿大，而且申请了紧急旅行证件。但当加拿大皇家骑警得知其即将返回加拿大的信息之后，立刻做了相关部署。
: A# v! D1 o/ `% M
. b  @9 y6 C+ Q8 t) w
2024年4月26日，Pao 一下飞机，就在多伦多皮尔逊机场被捕。对 Pao 的指控有诈骗金额超过5000加元、持有犯罪所得和洗钱。目前他的案件仍在法庭审理中，也暂时没有相关信息表明 Pao 在这个犯罪组织中的角色。

0 X8 k* r  J4 Y1 q* h$ m2 s
被驱逐出境，但不知道实际走没走的印度籍嫌犯
! z+ O: p/ g$ f
+ g/ L7 d& n* |( S: q+ B2 \7 j( S
7 P# D6 m2 s4 C+ K  p5 D# c4 P与此同时，另一名被指控参与诈骗的男子，则面临着不同类型的听证会。涉案的另一名诈骗嫌疑人名为 Abilash Kumar Chenreddy，30岁，印度公民。2017年，Chenreddy 持学生许可证来到加拿大。
& N* i# l+ g; ?8 n; [

在加拿大移民和难民委员会(Immigration and Refugee Board of Canada，简称IRB)的听证会上，Chenreddy 的证词为“高度有组织和复杂”的欺诈行为提供了新的线索。


6 u, H- U  w; v5 ~Chenreddy 是约20名被指控为骗子的印度公民之一，他们都是加拿大各高等教育机构的留学生。这些骗子没有受到加拿大皇家骑警的刑事指控，而是由加拿大边境服务局等部门进行移民调查。
, O, _: X2 m% G% ]; j5 a  w4 ^
( z$ U5 B# K6 |/ S4 ]
. L$ e) K' x2 Q$ ?$ R2 |. {

6 r% Y& h+ p( E7 L
  h8 A% K! J5 y1 i$ W, d
移民文件显示，Chenreddy 在2021年未出席移民审查，之后当局签发了针对他逮捕令。但是他离开了加拿大，然后在 2022年2月27日，他居然又从印度乘飞机返回加拿大，因此也在多伦多机场被捕。
8 g& G! k( `) e7 P4 @
. g: p' U/ Y# L6 g& O+ b
2023年，Chenreddy 在移民听证会，表示自己被骗子误导，认为自己受雇于合法工作。
3 d5 j( i- j6 A$ z8 n0 q4 j- k
# ^; W  T* J. ?+ B5 e  X: D
据报道，Chenreddy 在密西沙加的地址是一些诈骗受害者汇款的目的地。当警察第一次与他谈及此事时，Chenreddy 撒谎说他对包裹一无所知，然后在警察离开后，他迅速删除了 WhatsApp 的相关消息。


) _% Q: E) [7 r; i+ D# K1 c他后来承认了自己的所作所为，并告诉警方，他申请了一个在线招聘职位，并通过 WhatsApp 消息被录用。每收到一个包裹，他就会得到200到300加元的报酬，然后转交给另一个人。


之后，Chenreddy 被下令从加拿大驱逐出境，因为他是有组织犯罪集团的成员，不可再次入境。但目前尚不清楚他是否已经被驱逐出境，因为加拿大边境服务局、加拿大皇家骑警和他的律师都没有透露他目前的状态。

1 o1 q& b+ R3 z- h& E, z8 c) r4 r3 P; A
  w! X6 g1 |9 iChenreddy 的律师 Aminder Kaur Mangat 表示，把他驱逐出境的决定是，“有缺陷”且“不合理”的。


: ^* O/ G$ o2 B8 O; R6 `7 ?: v. QChenreddy 的律师说，“Chenreddy 先生作为一名高技能人员，对加拿大社会做出了重大贡献，但(移民)法允许在不需要刑事指控或定罪的情况下，就将其驱逐出境。这种情况突显了该立法的一个根本问题，这可能导致有价值的个人被排除在加拿大之外。”
$ `+ f8 {7 j- r0 f5 V# ?9 u

Chenreddy 的律师呼吁对该法案进行改革。
* f6 j. W& W! A5 e; B7 s
% n' S. q; t- j/ _6 Q0 p
加拿大皇家骑警也表示当下无法透露具体情况，称“此案仍在法院审理中。”

6 J9 K/ G  Z& p9 B% T# U9 V  O5 {
RCMP 详解CRA骗局和犯罪组织

- q3 r' Z( g1 Q0 b
1 D% S& B/ B, J; A6 n. U* I) e加拿大皇家骑警的 Ken Derakhshan 上士是该反欺诈行动 “Project Octavia” 的负责人，他描述了骗子是如何行骗的：

  r5 w7 K( c/ m! B& p5 A
' }5 x; f: b* y* V! QDerakhshan 说，“行骗的一开始是，当受害者接了电话之后，来自印度的呼叫中心的骗子咄咄逼人地表示，受害者欠CRA一大笔税。”
; y  g9 P+ w" A


% `( S$ S1 ~' q. Q2 }
/ t& S# z  A# p& `+ V
' ^) [8 M2 H0 v- S' N1 m/ K
整个诈骗组织的运作，涉及了不同的犯罪角色。


这些位于印度新德里及其周边地区的呼叫中心，像合法企业一样运营，包括给员工提供的时间表和工资单。而这些诈骗呼叫中心的员工，都有专门的培训和行骗话术脚本。
; V) |( ]% H$ @1 S- c# X! G" R

Derakhshan 说：“这些骗子会根据情况，使用欺骗和欺骗性的语言，或使用极端程度的威胁……最终，受害者会按照骗子的要求去银行，取出大量现金。”
, q2 U$ P8 b- R" K, Y$ t
8 \( Q) s+ w$ G' L+ z* H, J9 [0 F" x
0 d: ?8 M( M% ?# }9 Q一开始的骗术是，受害者在压力和诱骗之下，从银行取出现金，用于为骗子购买礼品卡，或通过传统汇款发送。骗子也曾经命令受害者通过比特币自动出纳机汇款。但后来，在警方的调查压力下，骗子们转而要求受害者只寄现金。

5 m/ m1 v8 Z0 \, a1 t* ?" l
“受害者会被威胁要把钱放进信封，并得到一套非常详细的指示，让他们使用 Purolator 或 UPS 等快递将钱寄送到加拿大境内的一个地址。”
  Y1 p( `; [0 A6 P  L8 T% j
3 a7 q, d  b0 |. \, U8 a
* o/ \% m) u8 f1 P' Q) @+ N警方将收到现金的人，描述为该组织的“金钱骡子(money mules)”。上文提到的被下令驱逐出境的 Chenreddy ，就是犯罪组织的骡子，而他收到的“包裹”，就是受害者寄出的现金。


# |3 V4 A# B. N8 ^  f0 p* {. m7 K$ B这些现金通常被邮寄到骡子的家中或商业地址，又或是邮寄到一个假名的信箱。骡子拿到现金后，留下一小部分作为他们的分成，然后把剩下的交给“处理人员(handlers)”。
( |4 Z3 n1 ^8 i$ L$ {
( {6 I' c- ^9 }0 J" I( @
& v% a8 @# D/ n: r, Z7 z9 z9 D这些“处理人员(handlers)”是低级别的管理人员，将骗到的现金汇集之后，通过不同的账户转移资金，或者使用 hawala(一种非正式的地下汇款系统)将资金转移到印度。
0 U; ?( b0 v6 }" L# _

. Z; c# C* s8 n$ ]这些汇款的“处理人员”再上面就是诈骗组织的管理人员，而金字塔顶端是印度的主谋。

7 C6 S+ H2 {: _5 w" d$ @, p
; b. n& o- G# ^, O& y
- N  V9 U5 }( z
+ R: c: v- r) I6 t* R& w# ~+ ~
# M+ z, c% R& s/ A
看完 RCMP 的详解，这些有组织的骗子们，简直太可恶了!不知道造成了多少受害者的家破人亡!那么如何避免遭受这种骗局呢?
- `1 {: o! g' J1 j. l
/ A* K4 ~0 @# G. a, O# K  ]
如何避免遭遇 CRA 骗局


) v) p1 e  x! @7 S加拿大反欺诈中心(Canadian Anti-Fraud Centre)和加拿大税务局官网都强调指出：
1 \; P9 @8 J& Q" ]

% }0 q; f, c- x; U3 g- R加拿大税务局(CRA)绝不会通过短信发送退款或要求付款。
1 j0 ?* H& R4 W' `2 k
8 N' A' p0 g0 J; r# l) [# ?
CRA 绝不会威胁驱逐、逮捕或监禁任何人，不会使用激烈的语言，也不会安排当面收款或通过短信索要个人或财务信息。


; f6 @' W/ B8 u) d; ACRA 只会通过电话、自动语音信息、信件或电子邮件联系个人。
* t- ?! a9 r9 ]! r  b0 u% D
* Z/ G9 q4 s! j
7 O8 b. X: U# @CRA 发送短信仅用于多因素身份验证或电话服务的注册，不会通过短信或即时通讯工具(如Facebook Messenger或WhatsApp)发送消息。


/ D: x- J$ Z# Y
; c( J( H, }% ]8 Z. E* ~% m, N; ^$ F
& B4 U5 W0 E+ G  L

4 {% [1 k, @9 X另外，收到号称 CRA 的电话时，不管对方已掌握了你多少信息，说你涉及到多么重大的事件，先不要慌，不要进一步提供自己的任何信息。
; \9 t! }9 T( d1 Z/ V# n6 o- |

" U9 ^) j4 _  y5 p6 Q同时，要求对方提供姓名、所属部门和 CRA 工号等身份信息，然后拨打 CRA 的官方热线核实其真实性。
6 b- K; X. U# Y6 m3 B9 P9 |7 h

1 A* s3 R" v9 y  u& f或者，干脆不认识的电话都不接算了，反正 CRA 要是真的追债，也会通过税局官网给你的账户发系统信息，或者寄送纸质信件的。
. `2 K, J# t0 [7 A

8 ]2 `2 x9 c" i7 D# s* S毕竟，要真的欠了税局的钱，就算是时隔多年，他们追到天涯海角地老天荒，也是要向你讨债的……
多伦多生活
+ Z2 m! f, F# W" ?