中国大力反腐，加拿大为何损失惨重？

麦大西岛

中国大力反腐，加拿大为何损失惨重？2018-01-10 薛致远

中国大力反腐，远在大洋另一侧的加拿大竟然也受到了影响。

加拿大BC省博彩局（BCLC）在一个内部会议上坦言，中国的反腐令他们痛失一大批VIP赌客、收入大减。

赌场收入占BC省博彩局总收入的大部分

据当地英文媒体《温哥华太阳报》报道，在2016年11月，BC省博彩局反洗钱处处长安德森（Ross Alderson）向温哥华注册诈骗审查员协会做了一个报告。

那次的会议，只有内部人士能参加，不过《太阳报》援引《咨讯公开法》，获得了会议上播出幻灯片。

幻灯片上的信息显示，在2016年1月至9月BC省博彩局旗下赌场所接待的、出手最大的100名VIP赌客中，有97人来自亚洲。

这些赌客，俗称“大鲸”，为赌场提供了丰厚的收入。在同期赌场所进行的大额现金转账中，这些人的就占了54%。

赌客在填写赌场VIP表格的时候，需要披露职业。在这97人中，来自“房地产业”的人最多，其次分别是“服务业”、“其他”、“进出口业”、“家庭主妇”和“学生”。

这些出手大方的亚洲人在赌场中豪赌，让BC省博彩局赚得盆满钵溢。事实上，博彩局也在报告中坦言，他们收入中的大部分都是这些人创造的。

然而在中国加大的反腐力度之后，令亚洲赌徒数量骤减，于是博彩局的好日子就结束了。

报告中列了9条亚洲赌徒流失的原因，其中竟有7条同中国（包括澳门）有关，例如：

-中国搜捕海外贪官的“猎狐行动”（Operation Fox Hunt）；

-中国警方在BC省展开调查行动；

-中国加大了针对贪官和行贿者的通缉力度；

-中国可能加拿大签署引渡罪犯、冻结其资产的条约……

此外，中国股市大跌、投资者损失惨重，也是他们少去赌场的重要原因（下图）。

值得一提的是，不少亚洲赌客去赌场的目的不仅仅是赌博，而是洗钱。

这里面涉及本地地下钱庄，甚至同跨国贩运毒品有关，这可能对BC省的赌博业产生潜在的、破坏性影响。

随着中国反腐风暴的影响深入，赌场中散客的比例增多。不过这对赌场来说不算是坏消息，因为散客提供了更高的“能见度”，相比于VIP赌客来说波动较小。

去年有中国赌徒携超$1000万现金豪赌

2017年9月，加拿大BC省律政厅长尹大卫（David Eby）盯上了列治文河石赌场，原因即是赌场内短时间内曾突然出现了大批来自中国的“壕”无人性VIP贵客，一时间白花花的银子涌入加拿大，难免让人怀疑是有人在洗钱。

据悉，列治文赌场曾出现了不少来自中国的“狂赌徒”，而且出手阔绰，每个都是赌场VIP级别的大客户，目前政府已经针对BC省赌场是否有洗钱情况存在展开了独立调查。

政府认为赌场内出现的金额很可疑，有可能已经影响到了BC省博彩活动的诚信。BC省彩票公司（BC Lottery Corporation）于当地时间2017年9月22日公布了一份报告，其中指出这些赌资金额有可能与某些犯罪手段有关。

尹大卫表示BC省政府一直以来都坚决杜绝洗钱行为，这次将请到业内专家协助调查，保证洗钱不发生在BC省的赌场内。

未来几周内，尹大卫将公布协助调查的独立专家人员。

有媒体了解到，公布的该报告主要针对列治文河石赌场出现的“来源不明的资金（unsourced cash）”。早在2015年7月，河石赌场就曾出现总计约$1350万加元的20加元现金纸币。警方已经确认这些钱有可能与直接犯罪收入有关。

这些现金由来自亚洲的VIP客户带入赌场，调查显示这些客人有的来自中国，有的是原居住地为中国的新移民。

调查和访谈显示，这些VIP客户在河石赌场购买了超过$50万加元的赌博筹码，全都是小额纸币，而且没有明确的资金来源。

BC省将打击犯罪组织通过赌场洗黑钱

BC省政府一直以来都格外注意进入BC省赌场的大额赌资，其中一个原因便是担心这种现象将为BC省博彩业带来负面影响。

报告指出，河石赌场没有足够的人力来监管反洗钱行动，有的时候交易信息还会出现差错。

另外，河石赌场的工作人员已经习惯接收大额现金赌资，而由于这些现金大部分都来源于中国VIP客户，赌场很难为这些客户简历档案，也因此无从得知资金来源是否合法。

为了打击犯罪组织通过赌场洗黑钱，加拿大卑诗省省府议将赋予BC省博彩公司(BC Lottery Corp. ， BCLC)更大权力，以确保赌场依法合规和安全经营。

BC省司法厅长尹大卫(David Eby)表示，温哥华赌场涉洗黑钱，被错综复杂的犯罪联盟网络所利用;涉及在中国犯罪活动核心的中国地下钱庄，黑钱在温哥华被洗后流入中国及其他地方;涉及中国和拉美帮派在北美的非法毒品网络;也助长了中国的资金汇入等。

依据反洗黑钱专家葛曼(Peter German)提出的初步建议，BC省赌场必须与BCLC签订全新协议。

合规的赌场可基于支付奖金后的收入提取5%的佣金。

但如果BCLC发现“根本不合规”问题，可暂停赌场佣金的支付，或暂停赌场营运执照。 这在BC省将是首创。葛曼的最终报告将在明年春天完成。

尹大卫表示，省府目前从博彩业所获收入是每年13亿元，而打击洗黑钱可能使省府的这部分收入减少。

但他表示，从博彩业赚到的钱，因非法毒品成瘾等问题，可能会在省医疗保健渠道流失。

地下钱庄协助中国资金流出

中国非法跨境资金流动异常活跃，地下钱庄被指是主要通道之一。公安部官网披露，2016年大陆地下钱庄涉案交易总金额逾9000亿元，800余人被抓。对此，有媒体揭秘地下钱庄一年内是如何〝搬走〞9000亿的。

近年来，央行、外汇局、公安机关对地下钱庄的打击，保持着高压状态。

一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出，不仅对外汇管理造成严重影响和冲击，而且严重扰乱国家金融资本市场秩序，危及金融安全。

而另外一些诸如出国留学、境外置业等正常的资金转移需求，在“个人5万美元年度购汇额度”的外汇管理框架下，在不得境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目等等规定之下，非法外汇经营也在地下“疯狂”游走。

据广东省公安厅和外汇局最新公开信息显示，仅2017年以来，破获的案件涉案金额已近千亿元人民币。另据公安部此前公布，2016年共破获地下钱庄重大案件380余起，涉案金额逾9000亿元。

在过去很长一段时间里被宣判的涉及“地下钱庄”的案例中，大量的“搬钱手法”高度相似，掩盖着资金的“暗潮涌动”：既有最常见的“对敲型”。

即“跨境汇兑型”模式，也有境内汇集人民币境外ATM机取汇，还有通过壳公司、假贸易进行“公转私”的“支付结算型”模式，而进行黑市买卖赚取汇率差价的“黄牛”一直有其顽强生存的土壤。

中国的地下钱庄如今已经从闽粤江浙等经济发达省份，蔓延至新疆、青海、辽宁、黑龙江等大部分省市，其业务涉及金融证券、外贸出口、房产建筑等产业。

随着新兴支付工具的出现，地下钱庄转移资金手法之多，转移速度之快令人乍舌。最主要的手法有4种：

1，对敲型。

即国内客户想要在海外拿到外汇，只需该客户将人民币存入地下钱庄指定的中国银行账户，然后地下钱庄再通过海外的账户，将外币存入该客户在海外的账户即可。

地下钱庄则收取万分之五至千分之一的手续费。

这样的手法从表面上看，境内的人民币留在境内，境外的外币也没有入境。

不过，这种对敲型需要地下钱庄以多人的名义开通账户进行转账汇款等操作，多的时候账户甚至达到数百个。

2，设立空壳公司公转私。

此类地下钱庄属于〝支付结算型〞，通过设立空壳公司，假造业务往来，再通过〝公转私〞业务，采取网银转账等方式，协助他人将对公账户转到对私账户、套取现金等进行支付结算。这种转移方法隐蔽、快速、交易量大。

3，以家庭为单位〝里应外合〞。

境内外协同作案的手法常常是在境内银行开立数百个账户，然后通过境外的ATM机取出外汇。

这些案例中，有些是以家庭为单位作案，包括夫妻二人联手，以及以回报率为诱饵怂恿亲朋好友一起干。

这种手法，是利用离岸和在岸人民币的兑换价差，以及境内很多银行都提供境外取现免手续费的服务。

4，用现金直接进行外币兑换。

由于现金携带不便等原因，这种类地下钱庄越来越少，但是在一些特殊行业中依然存在。

2015年11月份，中共央行就曾发布数据称，同年7个月内，大陆破获的地下钱庄转移赃款就高达8,000多亿元人民币。

通常地下钱庄涉案人员会被认定为在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱金融市场秩序，依照《中华人民共和国刑法》以及《最高人民法院关于审理骗购外汇、非法买卖外汇刑事案件具体应用法律若干问题的解释》以非法经营罪论处。

《刑法》第二百二十五条规定，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。

面对如此严厉的法律制裁，不法分子铤而走险，必然是受到了极大的利益驱使。

手续费低、汇款时间快、汇款额上不封顶使地下钱庄相比较银行更具有诱惑力，尤其是对一些资金来源可能存在问题的人来说。