中国银行“优汇通”业务会火还是会被灭火？

ottawa · 发表于 2014-7-10 16:16:29

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2014-07-10 10:51:08 [0条评论,查看/发表评论]

中国银行被央视报道“洗黑钱” 　 2014年7月9日，中国银行因央视的一则“中行违规洗黑钱、大量国内资金外流”的报道而陷入了暴风眼中。地下钱庄、洗黑钱、数额巨大.....这家中国最负盛名的国有银行突然受到了来自这个国家最大媒体的指责，舆论一时哗然。最直接的反应是中行股价因此消息应声下跌。中国银行A股当日跌0.78%，收报2.56元/股，刷新最近6个交易日低点。H股收报3.49港元/股，当日下跌2.79%，为近20个交易日以来最大跌幅。

　 2014年7月9日央视一条时长20分钟的专题新闻报道了中国银行开办的“优汇通”业务涉嫌洗黑钱。特别是其中暗访中中国银行某支行的工作人员说了这样的几句话：我们不管您的钱从哪来，怎么来的，都可以帮您弄出去，别管您的钱有多黑，多见不得光，银行都有办法给你洗白，并且安全的弄到国外。这几句话毫无疑问成为中国银行开办的“优汇通”业务涉嫌洗黑钱的铁证。
　　央视新闻说：按照我国外汇管理规定，每人每年最多只能换汇五万美元，那么为什么中国银行称他们可以为需要移民的客户无限额地换取外汇，并且还可以直接打到国外账户呢？在调查中记者发现，其实银行的这项换汇业务并非是光明正大的正常业务，里面还隐藏着猫腻：
　　不做宣传，资料不能公开，客户不问就不说，银行如此隐秘的业务不免让人生疑。北京某支行的一位副行长偷偷告诉记者，这项业务其实并不符合国家相关外汇管理的规定，不是那么见得了光，所以中行只是偷偷在做，今年初就因为外管局检查而停了一段时间。
　　脏钱也能通过投资移民的渠道逃到国外，这样的话银行跟非法地下钱庄又有什么区别呢。记者发现，银行不仅在干着类似地下钱庄的买卖，而且随着业务量的不断增加，已经抢了不少地下钱庄的生意。
　　“优汇通”到底是个啥？
　　据中国银行(加拿大)个人金融部市场主管蒋东琳此前介绍，优汇通这一产品是中国银行全球推广试点产品，自2013年9月起在加拿大正式推广。她指出，在中国政府主导下的人民币全球化试点中，中国银行是唯一获得人民币大额跨境汇款业务试点的国字号银行。“优汇通”的最大亮点就是无须蚂蚁搬家避开每年五万美元的外汇额度，避免坠入地下钱庄的灰色地带，在境外购房、偿还房贷、投资移民款这些指定用途下，可以不受每人每年5万美元额度的外汇管制。

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