加拿大反洗钱机构盯上地产经纪多数严重违法

蒙大教授 · 发表于 2016-9-15 08:59:48

加拿大反洗钱机构盯上地产经纪多数严重违法2016-09-15

一项最新公布的数据显示，加拿大反洗钱机构在过去4年半的时间内，对全国超过800间地产公司进行实地审查，发现有60%的公司“严重”或“非常严重”的问题。

　　据CBC报道，加通社获取的资料显示，联邦反洗钱机构Fintrac从2012年至今年6月中，对全国823间地产公司进行审查，发现有468间公司“严重”违反了反洗钱和反恐融资监管，有28间公司的违法程度“非常严重”。

　　同时，还有324间公司“有限度”的违法。

　　联邦反洗钱和反恐融资法规定，地产公司、银行、赌场等公司必须确认客户的身份，保留交易纪录，而大额现金交易和其他可疑交易必须向Fintrac报告。

　　全国有近2万间地产公司受该法规的监管。

　　根据违法的严重程度，个人最高罚款为10万元，公司最高罚款为50万元。

　　仅9家公司受处罚

　　不过，资料显示，在过去近5年间，联邦反洗钱机构仅作出9次处罚。Fintrac解释说，在决定处罚时要考虑很多因素，包括这些公司过去是否有违法纪录，违法的严重程度，以及是否采取措施纠正。除了罚款，当局对多数公司进行后续审查。

　　根据联邦机构网站的资料显示，一间位于安省皮克灵(Pickering)的地产公司Countrywide Genereations Realty在2015年7月被处以11,440元罚款，该公司涉及6项违法操作，包括交易纪录不完整，没有客户纪录等。

　　另一间位于密西沙加市的ReMax Active Realty公司在2013年被处以6,770元罚款，涉及纵容反洗钱交易。

　　从2008年12月30日至今，联邦机构总共对地产公司作出12次罚款处罚，而且绝大多数的违法公司都没有被公开。

　　地产行业成为洗钱温床

　　多伦多反洗钱研究机构Securefact的专家表示，审查发现地产公司有如此普遍的违法现象，主要是因为地产行业已经成为洗钱的温床，而大多数的地产经纪并不具备守法操作的知识。

　　他说：“加拿大作为资本投资的安全港，也很容易吸引一些犯罪分子通过多次转移资金来掩盖资金来源。”

　　加拿大地产协会表示，该协会向会页提供关于防止洗钱的培训。

　　地产协会发言人Pierre Leduc说，协会已经向联邦机构Fintrac索取审查报告的资料，但是被拒绝。

[加国新闻] 加拿大反洗钱机构盯上地产经纪 多数严重违法