短信欺诈 蒙特利尔学生想赚外快却被骗走4000元
2016-10-12 16:29:34
加拿大蒙特利尔市一名19岁女学生很想赚些外快，于是当手机上弹出一则广告短信，称如果在她的车身上为一间饮料公司打广告就可以赚到每周300元时，她便回复了短信，而这却成为一场恶梦的开始。
Louanne Cataford是一名全日制学生，收到短信时正准备返校开学，因为急于想赚钱，她回复了广告短信，询问更多细节，并且当天就收到了对方的回音。
短信显示来自南安省地区的一个号码。
一名男子声称是一间欧州公司Eden Water and Coffee的推广部经理，通过电子邮件联络Cataford，并提供了如何打广告的细节。于是Cataford信以为真。
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对方给Cataford寄来了张3,985元的支票，出具人是安省Fort Erie一间中介公司。
对方让她把支票存入银行账户，留下其中300元，作为第一笔酬金，再将剩余的钱存入一名图形设计师的CIBC账户，这位设计师会在她的车上制作广告。
当Cataford将支票存入Caisse Desjardins信用社时，被告知需要等5个工作日完成支票结算。
结算后，Cataford就按照对方的指示，将300元以外的金额存入CIBC的账户。
之后，这位推广经理就消失了。
一周后，Cataford接到信用社的电话，称那张支票有假，她需要偿还全额3,985元。
信用社更要求她立即偿还，否则会被追债公司追讨。
发现伪造支票要等90天
与多数人一样，Cataford以为，一旦银行结算了支票，就证明那支票是合法的。
但是信用社的防欺诈顾问Melanie Baillargeon说，“这是误解。”
Cataford的这张假支票被存入信用社的前5天，是确认对方开户行TD-Canada Trust是否承认这张支票。
实际操作中，支票开户行只是核实该账户是否存在，以及是否有足够金额来支付支票上的数目。而信用社发现支票是伪造，要再迟后几天，几周甚至几个月。
实际上，根据金融机构Payments Canada的规定，退还伪造或经更改的支票，是90天时间。
支票上的出具人，安省Fort Erie的中介公司Royal Customs Broker称，骗子伪造了该公司的支票，总额近8万元。另一位险些上当的受害人揭露了这一骗局。这间中介公司因为在90天内发现了被伪造的支票，从而得以追回了所有金额。
至于Cataford将钱存入的CIBC账户，加拿大防欺诈中心的专家Daniel Williams指出，往往这个账户的持有人也是受害者，是骗子盗用了他的银行信息。
至于Cataford本人，经CBC报道后，信用社展开调查，认定她是受害人，并向Cataford退还了她存入CIBC的金额3,685元。
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